Miliardele unei tepe cu... suspendare

Povestea unei angajate a Bancii Raiffeisen din Baia Mare, ce a inselat mai multe persoane promitandu-le rezolvarea unor dobanzi foarte mari pentru banii depusi, s-a incheiat cu o sentinta surprinzatoare: condamnare la doi ani inchisoare, cu... suspendare. Prejudiciul a fost stabilit la peste 5 miliarde lei vechi. Timp de 13 ani, pana in 2005, Ana Velici a fost angajata Raiffeisen Bank Sucursala Maramures, ca ofiter de cont. In acest sens, ea se ocupa de deschiderea de conturi, constituire de depozite si transferuri de bani in conturi personale. La inceputul anului 2000, ea a fost atrasa de facilitatile conferite de pozitia pe care o ocupa si s-a hotarat sa inceapa o ”afacere” profitabila. A abordat mai multe persoane din cercul sau de prieteni, carora le-a explicat ca ii putea ajuta sa castige sume consistente de bani, ajutandu-se de functia detinuta in cadrul bancii. Ea i-a ademenit sa depuna in conturile bancii diverse sume de bani, promitandu-le ca vor beneficia de dobanzi mult mai mari decat cele legale. Spre exemplu, Velici pretindea ca in urma depozitelor vor fi obtinute dobanzi de 60 – 80%, pe an, in timp ce dobanzile practicate pe piata erau de 10 – 20%. O afacere tentanta, mai ales daca deponentul aducea o suma mai insemnata de bani. Cu o asa oferta, ”clienti” s-au gasit destui, astfel ca Velici a acumulat intr-un timp relativ scurt sume consistente, in lei si in valuta. In unele cazuri, femeia a incheiat contracte, folosind stampila bancii, iar in altele, a luat pur si simplu banii, numele clientilor neaparand in vreunul din registrele Raiffeisen Bank. Intr-un tarziu, cei in cauza si-au dat seama ca au fost escrocati de Velici si ca aceasta folosea banii in interes personal si au depus plangeri penale pe numele acesteia, pretinzand si inapoierea banilor. In aceste conditii, ea a fost demisa de conducerea bancii, iar pe numele ei s-a deschis un dosar penal. In 2006, Velici a fost trimisa in judecata pentru comiterea unei serii intregi de infractiuni: inselaciune, fals in inscrisuri sub semnatura privata, fals material in inscrisuri oficiale, fals intelectual si uz de fals. Ulterior, a fost condamnata de instanta de judecata la, atentie!, incredibila pedeapsa de doi ani inchisoare, cu suspendarea executarii pedepsei pe o durata de patru ani. In timp ce unii incaseaza zece ani de puscarie ca nimic, pentru cine stie ce infractiuni cu prejudicii insignifiante, altii se aleg cu pedepse derizorii (cu suspendare), pentru fapte mult mai grave. E si asta un mod de aplicare a legii... Vom lua cateva dintre cazurile mai interesante din acest dosar. Una dintre persoanele inselate de Velici a fost D. M., cu care ea se cunostea de la mijlocul anilor ‘90. D. M. era imputernicit pentru un cont deschis la Raiffeisen pe numele tatalui sau, decedat. In cont se aflau 150 milioane lei vechi. In timp ce se afla la banca, el a fost abordat de Velici, care i-a spus ca putea obtine dobanzi mult mai mari, respectiv de 50% pe an. Ea i-a propus sa constituie trei certificate de depozit. D. M. a acceptat. Ulterior, el i-a mai dat femeii 1.000 euro, 1.000 dolari si 12 milioane lei. Dupa cateva luni, incercand sa schimbe certificatele, D. M. a aflat ca acestea nu figureaza la banca, iar pe numele sau nu exista niciun cont deschis. De fapt, Velici a semnat in fals ordine de plata, transferand banii in conturile sale. O alta persoana inselata de Velici a fost G. Z., o ruda prin alianta. Aceasta a fost ademenita de functionara Raiffeisen sa depuna bani la banca, dupa ce i se promisese o dobanda de 80% pe an. G. Z. i-a dat lui Velici bani, in mai multe transe, in sediul bancii (in total 900 milioane lei), insa fara a primi vreodata documente justificative. Velici i-a dat acesteia lunar o suma de bani, ajungandu-se la un total de 200 milioane lei. Dupa care platile au incetat. Cazuri similare cu acestea au fost multe. Dintre ele, doar cateva au ajuns pe masa de lucru a procurorilor. Din dosarul instantei reiese ca valoarea totala a prejudiciului a fost de 2,4 miliarde lei, 33 mii euro si 52 mii dolari. Asa cum aminteam mai sus, Ana Velici a fost condamnata la doi ani inchisoare, cu suspendare. Cat despre acoperirea prejudiciului... Mai greu. Este interesant de remarcat faptul ca tocmai in toiul problemelor pe care le-a avut, Velici a divortat (absolut intamplator, desigur, si fara nicio legatura cu realitatea). Bani ingropati in... carier Din declaratiile lui Velici si ale unora dintre martori, se pare ca ea a avut o buna colaboratoare, pe nume Rodica Balint. Aceasta era frecvent alimentata de Velici, cu banii ”clientilor”. Cele doua spun ca banii ar fi fost destinati achizitionarii de catre Balint a unei cariere de dolomita, pe care ar fi intentionat sa o vanda ulterior la un pret foarte bun. Surse judiciare ne-au confirmat faptul ca Balint ar fi inselat la randul ei mai multe persoane, carora a dorit sa le vanda cariera respectiva, desi, in realitate, nu o detinea. Practic a fost un mod de a face pierduta o buna parte din banii obtinuti de Velici in urma micilor sale ”inginerii” bancare. Ciprian DRAGOS ciprian@gazetademaramures.ro