Masina de spalat bani

Banii spalati prin sistemul financiar international au atins in prezent niveluri “stratosferice”, de ordinul miilor de miliarde de dolari. Cifre recente furnizate de Fondul Monetar International (FMI) au estimat ca ar fi vorba de circa 2 mii de miliarde de dolari, dar incluzand si costurile eforturilor de combatere a spalarii de bani cifrele pot ajunge la 2,5 mii de miliarde de dolari, suma ce se apropie, potrivit FMI, de 10 % din PIB-ul mondial, noteaza The Guardian, citat de Rompres. Rezervorul conturilor anonime Cifrele indica volumul criminalitatii la nivel global care are si o componenta financiara. Adica, activitati ilegale precum evaziunea fiscala, bani obtinuti din pirateria jocurilor pe calculator, din traficul cu fiinte vii si cu droguri. Marii spalatori de bani platesc bani grei pentru a induce pe piste false autoritatile fiscale, bancile si politia. Cel mai adesea, angajeaza avocati, contabili si chiar bancheri pentru a spala banii obtinuti ilegal si pentru a se asigura ca acestia intra in circuitul economiei legale. Profesionistii din Mediu sunt usor de momit. Multi dintre cei care au cooperat cu corupta Banca de Credit si Comert International proveneau din companii de frunte si, la un moment dat, au cedat ofertelor si au ingrosat randurile celor care spala bani. Lumea sucursalelor din strainatate alimenteaza un adevarat rezervor de conturi anonime si de banci fantoma care sunt accesate de institutii atat in scopuri legale, cat si ilegale. Banii circula de la un cont la altul pentru a parea ca sunt bani curati, astfel ca dupa o lunga calatorie este foarte probabil sa ajunga chiar la Primaria din Londra si sa primeasca validarea acesteia. Pentru multi, acesta este si scopul ultim. Stergerea urmelor Birocratia care bantuie sistemul este resimtita de banci. Cheltuielile masive pe computere, software si salariile angajatilor au dus la putine condamnari pentru spalare de bani. Teoretic, platile neobisnuite sau depozitele, transferul surprinzator de fonduri sau un nume suspect le va permite oamenilor legii, bancilor sau anchetatorilor sa intercepteze banii pe drum. Bancile sunt alertate, iar acestea la randul lor alerteaza politia economica. In practica insa, sistemul ilegal este mai rapid decat verificarile, iar de globalizare beneficiem cu totii, inclusiv escrocii. Banii folositi de teroristi taxeaza sistemul inca si mai mult. Sume mici de bani adunate ca fonduri caritabile nu alarmeaza nici bancile, nici computerele politiei. Cel mult, sursa banilor poate oferi un indiciu. Un mesaj trimis de la o banca din Orientul Mijlociu sau din Africa de Nord si care sa includa nume islamice ar putea alerta un oficial. A opri transferul la jumatatea drumului este posibil, dar a-l prinde pe platitor sau pe primitor este aproape imposibil. Iar sistemele financiare electronice se misca prea repede, lucru reflectat de sumele mici confiscate de la teroristi. In prezent, a penetra sistemul este la fel de simplu precum a sparge o banca sau poate chiar mai usor. Cel care se afla in posesia banilor murdari inventeaza o explicatie pentru a face ca sursa sa para autentica. Angajatii corupti ai sistemului financiar sunt convinsi daca povestea este buna, iar aceasta castiga credibilitate cand este spusa. In masura in care tot mai multe institutii financiare gestioneaza bani proveniti din surse ilicite, respectivele surse se pierd. Grupurile-cheie Cei care spala bani pot fi impartiti in patru grupuri-cheie: corporatiile internationale implicate in fraude, guverne corupte si politicienii acestora care accepta mite, membri ai crimei organizate care fac comert ilicit cu droguri si alte bunuri ilegale, teroristii. Toti acestia sunt forte nebuloase si vor exista voci care vor spune ca indelunga dezbatere pe marginea activitatilor globale de spalare a banilor este alimentata de paranoia si chiar de isterie. Insa tiranii au avut succes pentru ca au spalat bani, grupuri criminale care fac contrabanda cu droguri au ruinat tari, spalandu-si banii prin banci complice, teroristii au dus adevarate razboaie cu sistemele financiare pentru a-si finanta ura, iar anumite companii s-au pus la dispozitia crimei organizate. Cei care sunt implicati in falimente, fraude, uriase manevre bursiere precum Enron sau WorldCom nu fac decat sa exploateze bresele din sistem. Structurile de guvernare si incredere sunt compromise, fiind subminata integritatea celor care administreaza chiar economia unei tari. Companiile globale joaca un rol-cheie in lantul activitatilor de spalare a banilor. Acestea ofera serviciile pentru a muta dintr-un loc in altul banii murdari. Infractorii si politicienii corupti din tarile in curs de dezvoltare sau din fostul bloc sovietic vizeaza bancile occidentale pentru a derula o uriasa serie de actiuni ilicite, de la crearea unor filiale de nume false pentru conturile bancare, recurgand totodata la contabili si avocati pentru complexele lor manevre financiare. Tactica inteligenta Infractorii care reusesc sa capete respectul institutiilor pot determina conditiile in care companiile occidentale fac afaceri. A negocia cu aceste entitati criminale devine o conditie pentru a putea intra pe piata tarii din care acestea provin. Cei care spala bani inteleg sistemul cel putin la fel de bine precum cei care activeaza legal in cadrul lui. Limbajul sistemului legitim le permite sa-si explice prosperitatea. Progresele tehnologice precum miscarea electronica globala a banilor fac ca banii murdari, “negri” sa devina “gri”. Iar amestecul banilor murdari cu fondurile legale face aproape imposibila sarcina fortelor de politie. Multi dintre cei care spala bani si care opereaza la scara globala sunt extrem de inteligenti. Rusii, de pilda, au demonstrat ca sunt extrem de inzestrati in momentul in care se decid sa dejoace controalele sistemului financiar. Mafia care a castigat accesul la recent privatizatele industrii de Stat in tarile care trec printr-o perioada de schimbari politice a fost emulata si in Occident. Manipularea financiara poate fi institutionalizata, asa cum a demonstrat-o viteza si eficienta cu care Occidentul a absorbit capitalul provenit din falimentare si defuncta URSS. Banci din Occident au colaborat cu operatori dubiosi din Rusia chiar sub nasul autoritatilor ruse si americane, deopotriva. Agentiile de informatii si contrainformatii, pecum CIA (agentia americana), care gestioneaza si distribuie bani murdari pentru guverne, influenteaza regimurile instabile. Aceste grupari din umbra se numara printre cele mai active grupari care spala bani. Resursele financiare de care dispune Oliver North, arhitectul afacerii Iran-Contra din anii `80, il plaseaza in fruntea esalonului celor care spala bani. Romania in Top 10 1) SUA - 1,3 mii de miliarde de dolari 2) Italia - 150 de miliarde de dolari 3) Rusia - 147 de miliarde de dolari 4) China - 13 miliarde de dolari 5) Germania - 128 de miliarde de dolari 6) Franta - 124 de miliarde de dolari 7) Romania - 115 miliarde de dolari 8) Canada - 82 de miliarde de dolari 9) Marea Britanie - 69 de miliarde de dolari 10) Hong Kong - 63 de miliarde de dolari The Guardian